דף הבית > השירותים שלנו > ניהול פיננסי 
ניהול פיננסי 

ניהול פיננסי

תכנון פיננסי הוא אחד הכלים החשובים ביותר למקסום רווחים והשגת תשואה מיטבית לכל משפחה או עסק יחידני.

כסוכנות ביטוח המתמחה בתכנון פיננסי ללקוחותיה באמצעות מוצרים פיננסים כגון: קופת גמל להשקעה, פוליסות חיסכון וניהול תיקי השקעות, אנו מתחייבים להשיג ללקוחות שלנו את התשואות הטובות ביותר האפשריות בהתאם למצב השוק תוך כדי שקיפות מלאה ועבודה אינטנסיבית על תיקי הלקוח בהתאמה אישית לצרכיו.

מטרתנו ללוות את הלקוח ולשמור על השקעותיו במוצרים הפנסיונים והאחרים עד לגיל הפרישה.

חשוב להבין: בשונה מעבודה מול גורמים בודדים שלא רואים את התמונה המלאה של סך הנכסים של כל לקוח, אנו בונים תכנית כוללת המביטה על סך הגורמים ויוצרת אסטרטגיית השקעה חכמה ופרטנית לכל לקוח לפי צרכיו הוא.

בניית תיק נכסים בהתאמה אישית

סוכנותנו מתמחה בבניית תיק פיננסי בהתאמה אישית ויצירת תכניות ארוכות טווח למשפחות וליחידים, תכניות המתאפיינות באופטימיזציה בתשלומי מס, הכנת תכניות פרישה, ניהול מספר חשבונות, מעקב עמלות ודמי ניהול, דיווחים שוטפים למס הכנסה, ביטוחים מכל סוג, מעבר ביטוחים בין דורות ועוד.

היתרונות שלנו:

  • ניסיון רב בניהול פיננסי – הסוכנות שלנו מורכבת מצוותים מנוסים של אנשי מקצוע בעלי ידע עשיר בתכנון פיננסי וניסיון בעבודה מול בתי השקעות מוכרים בשוק ההון.

  • שקיפות מלאה ושיתוף פעולה מלא הן עם בתי ההשקעות והן עם הלקוחות.

  • חיסכון מרבי בעלויות בכל המוצרים והתכניות.

  • פתרונות השקעה בהתאמה אישית.

אסטרטגיית הניהול פיננסי שלנו כוללת:

ניתוח התיק הקיים

  • איסוף נתונים ויצירת תמונת מצב עדכנית ומדויקת.

  • מיפוי כל הנכסים הקיימים מחברות הביטוח השונות, הבנקים ובתי ההשקעות.

  • הכנת דו"ח מצב עדכני מהמסלקות הפנסיוניות במשרד האוצר.

  • בדיקת מצב החסכונות המצטברים לאורך השנים ובירור האם קיימות קופות שאינן פעילות וקיימים בהן כספים אבודים.

 

אפיון צרכי הלקוח והגדרת מטרות

  • אפיון צרכים ומטרות עבור כל בני המשפחה.

  • בניית תכניות פיננסיות עתידיות.  

  • בדיקת התחייבויות כספיות קודמות והוצאות צפויות.

 

תכנון פיננסי

  • בניית אסטרטגיה פיננסית התואמת לכל צרכי המשפחה ובחירת הכלים הפיננסיים הנכונים מתוך מגוון המוצרים בשוק ההון, בשוק הביטוח, מסלולי חיסכון, קרנות גידור ונדל"ן. 

  • קביעת רמת סיכון לכל מוצר על בסיס יתרונות במיסוי ועלויות כלליות תוך מחשבה על העתיד הקרוב והרחוק.

  • תכנית מקיפה 360 מעלות

  • יישום בפועל של התכנית כולל פתיחת החשבונות וליווי צמוד מול הגופים הרלוונטיים.

  • הכנת כל המסמכים הקשורים והעברת כספים אחראית לפי התוכנית.

 

מעקב וניטור

  • ליווי ופיקוח רצוף אחר התיקים כולל שליחת דוחות ופגישות מסודרות תקבלו סקירה מקיפה ותחזית לפי מצב השווקים העדכני.

  • התאמת תיק ההשקעות לצרכי המשפחה המשתנים ומקסום פוטנציאל התשואה מההשקעות הללו.

 דברו איתנו 

לקביעת פגישת ייעוץ ללא עלות וללא התחייבות השאירו פרטים ואנו נחזור אליכם בהקדם

השאירו פרטים וניצור עמכם קשר 
מחכים לכם גם בפייסבוק, עקבו אחרינו 

זקצר ביטוח ושוק ההון

טלפון: 09-7673108

פקס: 09-7674080

כתובת: הכיכר 4, כפר סבא

דואר: ת.ד 218, מיקוד: 4425100

שעות פעילותינו:

ימים א' - ה' בין השעות 08:30-17:00

מידע מומלץ באתר 
יצירת קשר בדרך שנוחה לכם 

עיצוב ובניית האתר: קריאטיבו

כל הזכויות שמורות לזקצר סוכנות לביטוח (2017) בע"מ | השימוש באתר בכפוף לתקנון האתר ©