אסטרטגיית הניהול פיננסי שלנו כוללת:

ניתוח התיק הקיים

• איסוף נתונים ויצירת תמונת מצב עדכנית ומדויקת.

• מיפוי כל הנכסים הקיימים מחברות הביטוח השונות, הבנקים ובתי ההשקעות.

• הכנת דו"ח מצב עדכני מהמסלקות הפנסיוניות במשרד האוצר.

• בדיקת מצב החסכונות המצטברים לאורך השנים ובירור האם קיימות קופות שאינן פעילות וקיימים בהן כספים אבודים.

 

אפיון צרכי הלקוח והגדרת מטרות

• אפיון צרכים ומטרות עבור כל בני המשפחה.

• בניית תכניות פיננסיות עתידיות.  

• בדיקת התחייבויות כספיות קודמות והוצאות צפויות.

 

תכנון פיננסי

• בניית אסטרטגיה פיננסית התואמת לכל צרכי המשפחה ובחירת הכלים הפיננסיים הנכונים מתוך מגוון המוצרים בשוק ההון, בשוק הביטוח, מסלולי חיסכון, קרנות גידור ונדל"ן. 

• קביעת רמת סיכון לכל מוצר על בסיס יתרונות במיסוי ועלויות כלליות תוך מחשבה על העתיד הקרוב והרחוק.

• תכנית מקיפה 360 מעלות

• יישום בפועל של התכנית כולל פתיחת החשבונות וליווי צמוד מול הגופים הרלוונטיים.

• הכנת כל המסמכים הקשורים והעברת כספים אחראית לפי התוכנית.

 

מעקב וניטור

• ליווי ופיקוח רצוף אחר התיקים כולל שליחת דוחות ופגישות מסודרות תקבלו סקירה מקיפה ותחזית לפי מצב השווקים העדכני.

• התאמת תיק ההשקעות לצרכי המשפחה המשתנים ומקסום פוטנציאל התשואה מההשקעות הללו.