דף הבית > השירותים שלנו > פתרונות פנסיונים
פתרונות פנסיונים
פתרונות פנסיונים
כשזה מגיע לקרנות הפנסיה שלנו, לרובנו יש נטייה להזניח את הנושא.
אנו מפרישים את החלק היחסי מהמשכורת כל חודש, או יותר נכון נותנים למעסיק שלנו לטפל בזה ולפעמים אפילו לא יודעים מה הסכום, לאן הוא מועבר וכיצד הוא מנוהל על ידי חברת הביטוח.
מילא אם היה מדובר בסכומים קטנים, אך כשחושבים על זה, מלבד היותו העוגן הכלכלי שלנו לאחר הפרישה, קרן הפנסיה שלנו צוברת סכומי כסף גבוהים אשר לו רק היו מנוהלים ומושקעים בצורה נבונה, הייתה גדלה ומאפשרת לנו לפרוש עם פנסיה מכובדת שעבדה עבורנו כל השנים במקום לשבת אצל חברת הביטוח בלי שנדע מה קורה איתה.
חשיבות בחינת התיק הפנסיוני שלנו
אין ספק שיש חשיבות רבה לכל מי שמפריש כספים באופן קבוע לקרן הפנסיה שלו, לבדוק לעיתים תכופות את מצבה ויותר מזה: להכיר ביתרונות בחינת תמהיל התיק מגיל צעיר ולא רק בעת פרישה, ובהתייחס לשינויים העוברים על כל אחד ואחת מאתנו במהלך החיים.
כמובן שרובנו לא יועצים פנסיוניים העובדים בחברת הביטוח כך שעבור הרוב המכריע שאינו בקיא בחומר, אין בידינו את הביטחון לטפל בעניין.
לפיכך בחירת איש מקצוע פנסיוני הוא דבר הכרחי וחשוב שלא רק יוריד מאתנו את ההתעסקות בכך אלא גם ייקנה לנו שקט נפשי והכי חשוב: יאפשר לנו להשקיע את כספי הפנסיה בצורה אופטימלית, לנהל את הכספים המופרשים שלנו בחוכמה ואף להרוויח מהם לא מעט כסף אותו נוכל לנצל בעת זקנה ולאחר שנפרוש לגמלאות.
במה מטפלת סוכנות הביטוח?
אנשי המקצוע בתחום הפנסיוני אמונים על מספר תפקידים בניהול התיק הפנסיוני של הלקוחות וכוללים: תכנון אסטרטגיית השקעה, בניית תכנית בהתאמה אישית לכל לקוח ולקוח לפי צרכיו וצרכי משפחתו, בחירת מסלולי ההשקעה הטובים ביותר, הפקדת הכספים בתיקים המנוהלים, מעקב אחר ביצועי הקופה, שינוי מוטבים, הוזלת דמי ניהול, מעקב שנתי, דוחות מסכמים ועוד.
דברו איתנו
חברתנו מתמחה בכל תחומי הפנסיה, הביטוח והפתרונות הפיננסים במיוחד בהשקעה בקופות גמל, קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קרנות השתלמות ועוד.
צרו קשר לשיחות ייעוץ ראשונית ללא עלות וללא התחייבות